財テクとマネープラン-財テク・投資とマネープラン

マネープランを作成することで、いつ頃どれくらいのお金が必要かが具体的に見えてきます。マネープランの通りにお金を準備していくには、日々の生活の収支の見直し、節約・貯蓄などが必要なことはいうまでもありませんが、マネープランの状況にあわせて、資産運用を考えていくことも大切です。

資産運用は、もちろん財産を殖やすために行うのですが、必ずしも財テクのような投資を行うものではありません。個人の状況によって、換金性・安全性・収益性のある金融商品を使い分けて、リスク管理をしながら資産運用していきます。

収益性のある金融商品の中は、財テクも考えられますが、財テクのようなリスクが高い投資を行うべきかとうかは、マネープランやライフイベント表、現状の資産状況などを総合的にみて判断していきます。

くれぐれも、マネープランを実現するために財テクをするわけではないので注意しましょう。マネープランは人生の夢や希望を実現するための資金計画表であり、資産運用はそれを実現するために行うものであり、財テクは資産運用の中の一手段に過ぎません。

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